Недавние заявления юриста Дмитрия Пашина из межтерриториальной коллегии адвокатов «Клишин и партнеры» пролили свет на причины блокировок переводов, инициируемых российскими банками. Специалист отметил, что учреждения могут установить задержки при переводах, если действия клиента выглядят подозрительными или необычными.
Что вызывает блокировку операций?
В числе факторов, влияющих на решение банков о приостановке переводов, называются:
- Объем транзакции: Слишком крупные суммы могут вызвать вопросы, особенно если они не соответствуют обычным привычкам клиента.
- Время проведения: Самые неожиданные операции, происходящие в нехарактерное время, могут насторожить.
- Тип устройства: Использование незнакомых гаджетов или компьютеров для проведения операций может привести к дополнительной проверке.
Например, если клиент, который ранее переводил максимум 20 тысяч рублей, решает отправить 1 миллион, это может показаться банкирам крайне подозрительным. Однако сами банки не раскрывают точные критерии, по которым решение о блокировке принимается.
Новые меры для безопасности клиентов
К началу 2026 года банки начали вводить дополнительные меры предосторожности. В частности, они стали блокировать снятие больших сумм через банкоматы и связываться с клиентами для подтверждения операций. Эта практика призвана предотвратить мошенничество.
Также 21 декабря 2025 года появилась информация о том, что финучреждения начали запрашивать подтверждение родственных связей при переводах интерфейсом больших сумм. Если блокировка осуществляется по инициативе клиента, банк свяжется с получателем перевода, чтобы удостовериться в его личности, сообщает Дзен-канал "Известия".
