Новая инициатива банков направлена на борьбу с мошенничеством, что заставляет клиентов проявлять бдительность при отправке денежных переводов. Если пользователь переводит значительную сумму на незнакомый счет, банк может временно приостановить транзакцию для проверки идентификационной информации получателя.
Меры по предотвращению мошенничества
Переводы средств родственникам, как правило, не вызывают подозрений, но могут потребовать подтверждения родства. Банк сохранит требование отправить документы или иные данные, подтверждающие, что перевод осуществляется близкому человеку.
Алгоритм работы выглядит следующим образом: после отправки крупной суммы на неизвестный счет, банк временно блокирует операцию. Затем сотрудник банка связывается с отправителем, чтобы выяснить детали о получателе и их взаимосвязи.
Вопросы банкиров для повышения безопасности
Менеджер может интересоваться именем получателя и характером их отношений, а также целью перевода – на что именно планируется потратить деньги. Как правило, родственники обсуждают такие детали заранее, например, при оплате обучения или покупке машины.
Хоть эти вопросы могут показаться вмешательством в личное пространство, все же они нужны для защиты от возможных мошеннических операций. Если клиент окажется под давлением злоумышленников, банк приостановит процесс перевода.
Статистика и рекомендации
Важно понимать, что контроль касается в основном крупных переводов. Небольшие суммы, например, 250 рублей на подарок, не вызовут подозрений. Однако, как показала практика, такая мера не дает стопроцентной гарантии от мошенничества, поскольку злоумышленники могут заставлять жертв обманывать. Кроме того, они могут использовать более сложные схемы, деля крупные суммы на меньшие части и заставляя отправлять их через посредников.
Согласно данным Центрального банка России, ежемесячно блокируется до 400 000 подозрительных переводов, которые могут быть использованы мошенниками. Также банки начнут обращать внимание на переводы больших сумм, направляемых самим себе через Систему быстрых платежей (СБП), особенно в случаях, когда сумма превышает 200 000 рублей.
Обратите внимание на признаки мошенничества: инициирование контакта со стороны незнакомцев, представление себя как сотрудников госслужбы, акцентирование на денежных вопросах и запрет на обсуждение ситуации с другими.
