Федеральная налоговая служба (ФНС) недавно вновь подняла вопрос о налогообложении денежных переводов между физическими лицами, подчеркивая важные изменения, которые могут затронуть большинство граждан, пишет канал "Юридическая консультация".
Банковский контроль: что нужно знать
С 1 июня текущего года вступили в силу изменения, обязывающие банки тщательно отслеживать любые движения средств по счетам клиентов и сообщать о подозрительных транзакциях в Росфинмониторинг. Это позволяет блокировать такие операции на срок до 10 дней без решения суда. Подобные меры призваны минимизировать риски от нелегальных финансовых действий.
Передача информации: как это работает?
Хотя в законах нет прямых упоминаний, налоговая служба уже активно сотрудничает с банками. Сначала банки передают данные о сомнительных операциях в Росфинмониторинг, который затем, при необходимости, сообщает информацию в ФНС. Если налоговики подтвердят, что клиент получил доход, он может быть обязан уплатить налог на доходы физических лиц (НДФЛ).
К числу подозрительных операций относятся:
- Регулярные переводы, напоминающие заработную плату (например, ежемесячные поступления).
- Анонимные средства от неизвестных отправителей.
- Частые переводы одной и той же суммы.
Исключения: что вас не коснется
ФНС уточняет, что личные переводы между родственниками, друзьями или знакомыми, такие как подарки или возврат долгов, не образуют налогового обязательства. Однако если физическое лицо систематически получает оплату за товары или услуги через переводы на карту, это может потребовать декларации дохода и уплаты налога, если налоговый агент этого не сделал.
Так или иначе, банки, Росфинмониторинг и налоговые органы могут запросить документы, подтверждающие характер поступлений на счета граждан. Поэтому налоговики рекомендуют сохранять подтверждающие бумаги для любых значительных или неоднозначных операций, чтобы избежать возможных неприятностей с налоговыми органами.
