Как вернуть деньги за пенсионные взносы: советы по налоговому вычету
Россияне имеют возможность вернуть часть средств, направленных на пенсионные накопления, благодаря налоговому вычету. Срок подачи налоговой декларации охватывает период с 2023 по 2025 годы, что позволяет тем, кто уплачивает НДФЛ и легально работает, воспользоваться этой льготой.
Что представляет собой пенсионные взносы?
Пенсионные взносы это отчисления, которые формируют ваш будущий пенсионный капитал. Однако вернуть деньги можно только за взносы, имеющие отношение к накопительной пенсии или добровольному пенсионному страхованию. Чтобы получить компенсацию в размере 13%, необходимо соответствовать определенным условиям: быть официально трудоустроенным и оплачивать НДФЛ. Договоры могут быть оформлены на самого гражданина или его близких, включая супругов и детей с инвалидностью.
На что можно рассчитывать?
Компенсацию можно получить за:
- Образование
- Медицинские расходы
- Благотворительность
- Программы негосударственного пенсионного обеспечения
- Физкультурные услуги
В 2023 году максимальная сумма вычета составляет 120 тысяч рублей, включая другие социальные налоговые вычеты. В 2024 году лимит увеличивается до 150 тысяч рублей, а с 2025 года взносы на НПО будут относиться к категории долгосрочных сбережений с предельным размером в 400 тысяч рублей.
Необходимые документы для получения вычета
Для оформления вычета потребуется сохранить все подтверждающие документы. С 2024 года достаточно будет справки об уплате взносов, однако для этого необходимо иметь платежные документы и справку от работодателя о размере уплаченных страховых взносов.
Если информация о расходах отсутствует в личном кабинете налогоплательщика, необходимо запросить справки у организаций и ИП по утвержденным формам:
- для образования КНД 1151158
- для медицины КНД 1151156
- для спортивных услуг КНД 1151160
- для пенсионных взносов КНД 1151157
- для страховых взносов КНД 1151159
Кроме того, для вычета необходимо предоставить договор с НПФ, платежные документы, а также выписку из пенсионного счета с указанием Ф.И.О. и суммы взносов. Если взносы делались через работодателя, потребуется справка из бухгалтерии и документы, подтверждающие родство с тем, за кого были произведены выплаты.
Определив все шаги, остается только подать налоговую декларацию 3-НДФЛ через интернет или в своем личном кабинете на сайте ФНС, прикрепив все необходимые документы для получения возмещения НДФЛ.