В последние месяцы российские банки значительно увеличили количество блокировок переводов крупных денежных сумм между физическими лицами. Теперь, чтобы разблокировать средства, клиентам необходимо предоставить подробные данные о получателе и цели перевода.
Процесс блокировки работает следующим образом: когда клиент пытается совершить крупный перевод, средства временно замораживаются, а служба банка связывается с владельцем счета для уточнения деталей операции. При этом клиента попросят раскрыть полные данные о получателе, объяснить свои отношения с ним — будь то родственные или деловые, а также указать, на что будут потрачены переведенные средства.
Причины блокировок: меры против мошенничества
По словам Вадима Уварова, главы Департамента информационной безопасности Банка России, блокировка некоторых переводов служит важным шагом в борьбе с мошенническими схемами, направленными на хищение средств граждан. Все операции проверяются на подозрительность по строгим критериям, и с 1 января 2026 года эти критерии будут расширены, включая:
- крупные переводы между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП);
- операции клиентов, изменивших номер телефона для доступа к банку.
В настоящее время признаки подозрительности переводов включают:
- переводы на счета, ранее задействованные в мошенничестве;
- уголовное преследование получателя;
- необычные временные рамки или суммы операций;
- частые подозрительные транзакции;
- вход в мобильный банк с устройства, отмеченного как использованное мошенниками.
Куда направляются финансовые потоки: лимиты и возможности
С мая 2025 года в России введены ограничения на онлайн-переводы. Лимит составляет 100 тысяч рублей в месяц для определенных категории граждан. Эти меры направлены на борьбу с дропперами — людьми, помогающими мошенникам выводить и обналичивать средства.
С января по сентябрь 2025 года в Банк России поступило 170,5 тысячи жалоб на блокировки счетов, что на 21% больше по сравнению с предыдущим годом. Глава Центрального банка Эльвира Набиуллина признает, что в борьбе с мошенничеством банки иногда перегибают палку, создавая неудобства для добросовестных клиентов.
В таких условиях становится важным не только внимательно следить за своими переводами, но и находить выгодные условия для вложения средств, которые доступны на сегодняшний день. Например, вклад под 35% годовых через сервис «Финуслуги» — это надежный способ приумножить сбережения до 28 декабря 2025 года. Возможность открыть вклад онлайн за 10-15 минут делает его привлекательным для клиентов.
