«Срочно закройте иностранный брокерский счет — или пойдете под суд»
Несколько месяцев назад Наталья из Славянска-на-Кубани познакомилась с мужчиной на сайте знакомств. Тот уговорил ее инвестировать за границей и познакомил с якобы аналитиком, который помог девушке открыть счет и начать торговать.
Первое время все шло идеально: прибыль росла, удалось даже вывести около 500 долларов. Вскоре «аналитик» рассказал Наталье, как увеличить доход в разы — нужно просто взять кредиты на инвестиции. Девушка заняла почти 2 миллиона рублей и положила их на брокерский счет. Доходы после этого возросли до небес, по крайней мере, так показывал сайт для торговли.
А потом начались странности. Когда Наталья попыталась вывести деньги для погашения кредитов, счет внезапно заблокировали. Чтобы решить проблему, девушку просили оплатить комиссии и страховки, но ничего не вышло. Вскоре и «аналитик», и мужчина с сайта знакомств перестали выходить на связь...
Тут Наталья поняла: ее обманули и оставили с огромными долгами. Девушка подала заявление в полицию и начала процедуру банкротства.
Затем Наталье пришло якобы официальное письмо от Банка России. Уведомляли, что она должна закрыть зарубежный брокерский счет и сообщить об этом в налоговую, иначе грозит штраф 20 тысяч долларов и уголовная ответственность. Наталье поставили условие: в течение трех дней нужно обратиться в московский офис некой Комиссии по ценным бумагам или связаться с ее «официальным представителем», чьи контакты указаны в письме.
Я испугалась и тут же ему позвонила. Он сказал, что нужно приехать, написать заявление о закрытии зарубежного брокерского счета и переводе с него денег в российский банк. Я объяснила, что нахожусь не в Москве, быстро приехать не могу. К тому же прохожу процедуру банкротства — даже если мне и правда вернут средства с этого иностранного счета, их тут же арестуют.
Наталье предложили другой вариант — перевести деньги с ее зарубежного счета на российскую карту человеку с хорошей кредитной историей. Девушка сказала, что постарается найти такого, и закончила звонок. А когда осталась наедине со своими мыслями, засомневалась: зачем ей отменять банкротство? И причем тут кредитная история постороннего? Не пытаются ли ее снова обмануть?
Сомнения оказались верны — все в этой истории обман, кроме того факта, что Наталья осталась в долгах. Если человек стал жертвой одной схемы, мошенники будут лезть из кожи вон, чтобы выманить как можно больше денег. И ради этого будут втягивать его во все новые схемы обмана.
Как не наступить на те же #Грабли , что и Наталья? Все знают про тревожные звоночки при знакомствах, например, когда человек вас не слушает или навязывает свое мнение. Предлагаем пополнить список красных флагов, после которых общение стоит точно закончить:
Вам предлагают куда-то вложить все свои сбережения и взять кредиты
Просят открыть брокерский счет за рубежом, обещая высокий доход
Пугают штрафами и уголовными статьями за мнимое нарушение законов
Представляются сотрудниками Банка России, Министерства финансов или другого ведомства, обещают помочь вернуть деньги или угрожают проблемами.
Важно: убытки на фондовом рынке вам никто не компенсирует. А для вывода активов с настоящих брокерских счетов никакие посредники не нужны. Если кто-то уверяет вас в обратном и предлагает вернуть инвестиции — это точно мошенник, который хочет выманить у вас деньги.
